भारत को वित्तीय कार्रवाई बल (FATF) का उपाध्यक्ष चुना गया है। इसके साथ ही वैश्विक वित्तीय प्रशासन में भारत को एक अहम हासिल हुआ है। एफएटीएफ दुनिया भर में धन शोधन, आतंकवाद वित्तपोषण और सामूहिक विनाश के हथियारों के वित्तपोषण के खिलाफ सबसे प्रमुख निगरानी संस्था है। यह उपलब्धि इस बात का प्रतीक है कि 2010 में पूर्ण सदस्य के रूप में शामिल होने के बाद से भारत पहली बार पेरिस स्थित इस संगठन में दूसरे सर्वोच्च नेतृत्व पद पर आसीन होगा। वरिष्ठ भारतीय प्रशासनिक सेवा (IAS) अधिकारी विवेक अग्रवाल जुलाई 2026 से जून 2027 तक एफएटीएफ के उपाध्यक्ष के रूप में कार्य करेंगे और यूनाइटेड किंगडम की अध्यक्षता में काम करेंगे। इस नियुक्ति से भारत वित्तीय अखंडता को मजबूत करने, अवैध वित्तीय नेटवर्क से निपटने और नई तकनीकों, डिजिटल भुगतान और वर्चुअल एसेट्स से पैदा होने वाले उभरते खतरों से निपटने के अंतरराष्ट्रीय प्रयासों के केंद्र में आ गया है। आइए समझने की कोशिश करते हैं कि एफएटीएफ क्या है और भारत में मिले अहम पद के क्या मायने?
FATF क्या है?
वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (FATF) की स्थापना 1989 में पेरिस में आयोजित सात देशों के समूह (जी7) के शिखर सम्मेलन के दौरान हुई थी। उस समय, दुनिया भर की सरकारें अंतरराष्ट्रीय मादक पदार्थों की तस्करी में तेजी से हो रही बढ़ोतरी और अवैध धन भुगतान को लेकर चिंतित थीं। आपराधिक संगठन वैश्विक वित्तीय प्रणालियों के विस्तार का लाभ उठाकर अपने धन के स्रोत को छिपा रहे थे और अपेक्षाकृत आसानी से देशों के बीच धन का लेनदेन कर रहे थे। इन चिंताओं को दूर करने के लिए, प्रमुख अर्थव्यवस्थाओं ने धन शोधन (मनी लॉन्ड्रिंग) के खिलाफ एक समन्वित अंतरराष्ट्रीय प्रतिक्रिया विकसित करने के लिए एक विशेष अंतर-सरकारी निकाय बनाने का फैसला लिया। हालांकि, अगले दशकों में संगठन की जिम्मेदारियों का नाटकीय रूप से विस्तार हुआ।
एक महत्वपूर्ण मोड़ 11 सितंबर, 2001 को संयुक्त राज्य अमेरिका में हुए आतंकवादी हमलों के बाद आया। सरकारों ने महसूस किया कि आतंकवादी संगठन जटिल वित्तपोषण नेटवर्क पर निर्भर थे, जो अक्सर कई जगहों में मौजूद थे। इसके जवाब में एफएटीएफ ने आतंकवादी वित्तपोषण का मुकाबला करने के लिए अपने अधिकार और ताकत का विस्तार किया। एक और विस्तार 2012 में हुआ जब संगठन ने अपने मिशन में वित्तपोषण के खिलाफ लड़ाई को भी शामिल किया। इसके तहत परमाणु, रासायनिक या जैविक हथियारों से संबंधित कार्यक्रम का मंसूबा रखने वाले लोगों पर लगाम कसना शामिल था।
कितनी है FATF की वैश्विक पहुंच?
हालांकि FATF में 40 सदस्य हैं, लेकिन इसका प्रभाव इन देशों और संगठनों से कहीं अधिक व्यापक है। इसकी सदस्यता में विश्व की कुछ सबसे बड़ी अर्थव्यवस्थाएं और साथ ही यूरोपीय आयोग और खाड़ी सहयोग परिषद जैसे क्षेत्रीय संस्थान शामिल हैं। 9 FATF-शैली के क्षेत्रीय निकायों (FSRBs) के सहयोग से संगठन के मानकों को 200 से अधिक अधिकार क्षेत्रों को कवर करने वाले एक नेटवर्क में लागू किया जाता है। इस व्यापक पहुंच का अर्थ है कि FATF ढांचे के भीतर लिए गए फैसले विश्व के लगभग हर प्रमुख वित्तीय केंद्र को प्रभावित कर सकते हैं।
अंतर्राष्ट्रीय बैंकों, निवेश फर्मों और वित्तीय संस्थानों के लिए, FATF मानकों का अनुपालन एक अहम जरूरत बन गया है। विदेशी निवेश चाहने वाली या वैश्विक वित्तीय बाजारों में एकीकृत होने की इच्छुक सरकारों से भी अपेक्षा की जाती है कि वे अपनी नियामक प्रणालियों को इस निकाय की सिफारिशों के अनुरूप बनाएं। परिणामस्वरूप, FATF एक खास स्थान और महत्व रखता है। यह सीधे तौर पर प्रवर्तन शक्तियों वाला संधि-आधारित संगठन नहीं है, फिर भी इसके आकलन और मानकों को दिए जाने वाले महत्व के कारण वैश्विक वित्तीय लेनदेने और व्यवहार पर इसका प्रभाव बहुत अधिक है।
FATF की ग्रे लिस्ट और ब्लैक लिस्ट क्या हैं?
FATF के कार्यों का एक सबसे चर्चित पहलू उन देशों की निगरानी प्रक्रिया है जो निर्धारित मानकों को पूरा करने में विफल रहते हैं। जिन देशों में महत्वपूर्ण कमियां पाई जाती हैं, उन्हें FATF की पूर्ण बैठकों के दौरान घोषित सार्वजनिक निगरानी सूचियों के माध्यम से गहन जांच के दायरे में रखा जा सकता है। पहली श्रेणी ग्रे लिस्ट है, जिसे औपचारिक रूप से गहन निगरानी वाले देश कहा जाता है। इस सूची में शामिल देशों ने अपनी मनी लॉन्ड्रिंग-रोधी या आतंकवाद-विरोधी वित्तपोषण प्रणालियों में कमियों की पहचान की है, लेकिन उन कमियों को दूर करने के लिए एक संरचित कार्य योजना के तहत FATF के साथ काम करने पर सहमति जताई है।
ग्रे-लिस्टिंग का मतलब यह नहीं है कि किसी देश को असहयोगी माना जाता है। हालांकि, यह इस बात का संकेत है कि गंभीर कमियां पाई गई हैं और सुधार पूरे होने तक अंतरराष्ट्रीय निगरानी जारी रहेगी। दूसरी श्रेणी ब्लैक लिस्ट है, जिसे औपचारिक रूप से उच्च जोखिम वाले क्षेत्राधिकार कहा जाता है जिन पर कार्रवाई की जाती है। इस श्रेणी में उन देशों को डाला जाता है जिनमें गंभीर और अनसुलझी कमियां हैं या जो अंतरराष्ट्रीय प्रयासों में अपर्याप्त सहयोग करते हैं। 2026 तक ईरान, उत्तर कोरिया और म्यांमार ब्लैक लिस्ट में बने हुए हैं। हालांकि FATF सीधे तौर पर आर्थिक प्रतिबंध नहीं लगाता है, लेकिन किसी भी सूची में शामिल होने के गंभीर परिणाम हो सकते हैं।
वाइस-प्रेसिडेंट पद भारत के लिए क्यों अहम?
भारत की नियुक्ति एक अहम राजनयिक उपलब्धि है और अंतरराष्ट्रीय वित्तीय प्रशासन में देश की बढ़ती भूमिका को दर्शाती है। एफएटीएफ के उपाध्यक्ष के पास फैसले लेने का एकतरफा अधिकार नहीं है। यह संगठन अपने सदस्यों के बीच आम सहमति से कार्य करता है, और प्रमुख निर्णय सामूहिक रूप से लिए जाते हैं। फिर भी, इस पद का काफी प्रभाव होता है। उपाध्यक्ष, अध्यक्ष के साथ मिलकर चर्चाओं का समन्वय करते हैं, बातचीत को सुगम बनाते हैं और संगठन के भीतर प्राथमिकताओं को निर्धारित करने में मदद करते हैं। यह भूमिका उभरती नीतिगत चुनौतियों पर सदस्यों के बीच सहमति बनाने में भी योगदान देती है।
भारत के लिए क्या मायने?
इसका मतलब है कि मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवाद वित्तपोषण, वर्चुअल एसेट्स, डिजिटल भुगतान प्रणालियों और अन्य उभरते वित्तीय जोखिमों से संबंधित बहसों में भारत की आवाज अब और भी बुलंद होगी। इस नियुक्ति को FATF प्रक्रियाओं में भारत की सक्रिय भागीदारी और हालिया मूल्यांकनों में उसके प्रदर्शन की मान्यता के रूप में भी देखा जा रहा है। भारतीय अधिकारियों ने मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी तंत्रों को मजबूत करने, नियामक निगरानी में सुधार करने और उभरती वित्तीय प्रौद्योगिकियों की निगरानी बढ़ाने के लिए भारत द्वारा किए जा रहे प्रयासों की ओर इशारा किया है। अपने चुनाव के बाद अग्रवाल ने कहा, यह नियुक्ति भारत के सामूहिक प्रयासों और हमारे मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी एवं आतंकवाद वित्तपोषण विरोधी ढांचे की मजबूती की मान्यता है। राजस्व सचिव अरविंद श्रीवास्तव ने भी इस विकास को एक गर्वपूर्ण उपलब्धि बताया, जो अंतरराष्ट्रीय वित्तीय प्रणाली की अखंडता की रक्षा के प्रति भारत की प्रतिबद्धता की पुष्टि करता है।
नई भूमिका भारत के लिए फायदेमंद कैसे?
भारत लंबे समय से यह तर्क देता रहा है कि आतंकवादी संगठन वित्तीय संसाधनों तक पहुंच के बिना काम नहीं कर सकते। इसलिए, लगातार सरकारों ने चरमपंथी समूहों से जुड़े वित्तपोषण चैनलों को बाधित करने के महत्व पर जोर दिया है। भारत ने लगातार आतंकवादी वित्तपोषण के खिलाफ मजबूत अंतरराष्ट्रीय सहयोग की वकालत की है और ऐसे नेटवर्क के खिलाफ कार्रवाई करने में विफल रहने वाले राज्यों के लिए अधिक जवाबदेही की मांग की है। इस संदर्भ में एफएटीएफ को सीमा पार आतंकवाद से संबंधित चिंताओं को दूर करने के लिए उपलब्ध सबसे महत्वपूर्ण बहुपक्षीय मंचों में से एक के रूप में देखा गया है। खास तौर पर पाकिस्तान के संदर्भ में भारत की भूमिका बेहद अहम हो जाती है। पाकिस्तान दशकों से भारत के खिलाफ आतंकवाद को अपना हथियार बनाए हुए हैं। ऐसे में भारत अपनी नई भूमिका के साथ पाकिस्तान पर दबाव बनाए रख सकता है।