ई-कॉमर्स मंच, ऑनलाइन भुगतान सेवाओं का आतंकवाद के वित्तपोषण के लिए हो रहा दुरुपयोग, FATF ने किया खतरे से आगाह

सामग्री खरीद के लिए ई-कॉमर्स मंचों के इस्तेमाल का जिक्र

एफएटीएफ ने भारत में आतंकवादी हमले के लिए सामग्री की खरीद के मकसद से ई-कॉमर्स मंचों के इस्तेमाल का जिक्र करते हुए कहा कि हमले में इस्तेमाल किए गए इम्प्रोवाइज्ड एक्सप्लोसिव डिवाइस (आईईडी यानी देसी बम) का एक प्रमुख घटक एल्युमिनियम पाउडर ई-कॉमर्स मंच अमेजन के जरिए खरीदा गया था। इस सामग्री का इस्तेमाल विस्फोट के प्रभाव को बढ़ाने के लिए किया गया था। जम्मू-कश्मीर के पुलवामा में भारतीय सुरक्षा बलों के काफिले को निशाना बनाकर फरवरी 2019 में एक आत्मघाती बम विस्फोट किया गया था जिसके परिणामस्वरूप 40 सैनिक मारे गए थे। भारत के अधिकारियों ने निष्कर्ष निकाला था कि यह हमला जैश-ए-मोहम्मद ने किया था।

पाकिस्तान को एफएटीएफ की ग्रे लिस्ट में डालने की मांग

भारतीय अधिकारी बार-बार कहते रहे हैं कि पाकिस्तान आतंकवाद को लगातार समर्थन देता है और आतंकवादियों का वित्त पोषण करता है। भारत ने लगातार कहा है कि पाकिस्तान ने आतंकवादियों को पनाहगाह मुहैया कराई हैं और भारत का मानना है कि पाकिस्तान द्वारा की गई ऐसी हरकतों के कारण उसे एफएटीएफ की ग्रे लिस्ट में डाला जाना चाहिए। एफएटीएफ की रिपोर्ट में कहा गया है कि आतंकवादी ई-कॉमर्स मंचों और ऑनलाइन मार्केटप्लेस का दुरुपयोग कर रहे हैं। उसने कहा कि आतंकवादियों ने ऐसे मंचों का उपयोग अपने अभियानों के लिए (उपकरण, हथियार, रसायन, 3 डी-प्रिंटिंग सामग्री की) खरीदारी के मकसद से किया है।

ई-कॉमर्स मंच का हो रहा दुरुपयोग

एफएटीएफ ने कहा कि इन ई-कॉमर्स मंच (ईपीओएम) का इस्तेमाल आतंकवादी अपनी परियोजनाओं एवं कार्यों के वित्तपोषण के मकसद से वस्तुओं को बेचने के लिए भी कर सकते हैं, जिनमें कम मूल्य की वे वस्तुएं भी शामिल हैं जिनकी पहले मांग नहीं थी। एफएटीएफ ने कहा, ईपीओएम का उपयोग व्यापार आधारित धनशोधन योजनाओं से प्रेरित होकर धन-स्थानांतरण के उद्देश्य से किया जा सकता है। खरीदे-बेचे गए सामान वास्तव में एक सहयोगी से नेटवर्क के दूसरे सदस्य को हस्तांतरित किए जा रहे धन को छिपाने का काम कर सकते हैं। ऐसी योजना में, एक व्यक्ति वस्तुओं को खरीदता है, उन्हें ईपीओएम के माध्यम से अपने सहयोगी को भेजता है ताकि वह व्यक्ति उसे बाद में किसी अन्य व्यक्ति को बेचकर इससे हुए लाभ का उपयोग आतंकवाद को वित्तपोषित करने के लिए कर सके।

ऑनलाइन भुगतान सेवा और वीपीएन का भी इस्तेमाल

एफएटीएफ ने उन मामलों में भी वित्तपोषण करने के लिए ऑनलाइन भुगतान सेवा और वीपीएन का उपयोग किए जाने की जानकारी दी जिनमें आतंकवादी कृत्यों को केवल एक व्यक्ति अंजाम देता है। इसके लिए उसने तीन अप्रैल, 2022 को गोरखनाथ मंदिर में हुई घुसपैठ की कोशिश की घटना का उदाहरण दिया। गोरखनाथ मंदिर में इस्लामिक स्टेट इन इराक एंड द लेवेंट (आईएसआईएल) की विचारधारा से प्रभावित एक व्यक्ति ने सुरक्षाकर्मियों पर हमला किया था। उसे तत्काल गिरफ्तार कर लिया गया था। वित्तीय जांच से पता चला कि आरोपी ने आईएसआईएल के समर्थन में पेपाल के माध्यम से 6,69,841 रुपये विदेश भेजे थे और इसके लिए उसने आईपी पते को छिपाने के लिए वीपीएन सेवाओं और अंतरराष्ट्रीय तीसरे पक्ष के लेनदेन का इस्तेमाल किया था। उसे एक विदेशी स्रोत से 10,323.35 रुपये भी मिले।

जांच में यह भी पता चला कि आरोपी ने आतंकवादी गतिविधियों में सहयोग करने के लिए विदेशी क्षेत्राधिकारों में आईएसआईएल के समर्थकों के रूप में पहचाने गए कई व्यक्तियों को धन भेजा था। एफएटीएफ ने कहा कि इन लेन-देन की संदिग्ध प्रकृति और टीएफ की संभावना के कारण पेपाल ने आरोपी के खाते को निलंबित कर दिया था।